【つみたてNISA運用益】運用実績を公開(2020年12月)

ぺんじろう
ぺんじろう

こんにちは。ぺんじろう(@penjiro_fire)です。

これからつみたてNISAを始めようか検討しておられる方や、我が家と同じようにつみたてNISAで資産運用されている方への参考に運用実績を公開しています。

我が家のつみたてNISAのこれまでの運用実績をまとめました。

目次

つみたてNISA運用実績 

では、さっそくですが我が家の運用実績です。上がぺんじろう(夫)、下がくまぽん(妻)のこれまでの実績です。
赤で囲まれているところは資産がマイナスだった時期です。

【ぺんじろう 実績】

【くまぽん実績】

コロナの影響もあり始めて間もない時にはマイナスになっていましたが、年末にはぺんじろうが35,441円、くまぽんが52,229円のプラスになりました。

くまぽん
くまぽん

始めてすぐにマイナスが続いたので少し不安だったね。

ぺんじろう
ぺんじろう

つみたてNISAは長期投資目的で行うものだから、マイナスだからって売り急ぎは禁物だよ。

■つみたてNISA運用実績 (2020年12月29日時点)

 元本累積損益トータルリターン
ぺんじろう(夫)364,332円35,441円9.73%
くまぽん(妻)400,000円52,229円13.06%

我が家がつみたてNISAをはじめたのは2020年に入ってからです。ぺんじろう(夫)が2月にくまぽん(妻)が3月にスタートしました。つみたて設定や購入銘柄が違うためこれまでのトータルリターンは異なっています。

使っている証券口座

我が家では以下のメリットから楽天証券を選びました。

・楽天カードや楽天銀行など楽天のヘビーユーザーであること

・楽天カードで決済をすれば楽天ポイントが貯まること(1%還元)
年間400,000円積み立てると4000ポイントももらえます。

・楽天の「SPU」をポイント投資を利用して上げることができる。

つみたて設定している銘柄

ぺんじろう(夫)の選択銘柄

■現在のつみたて設定
eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)
18,000円
eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
15,333円

■現在運用中の銘柄と運用実績(2020.12.29時点)
・eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)
+29,567円(+10.48%)
・eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
+3,251円(+7.01%)
・eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー) 
+2,623円(+7.28%)

11月までeMAXIS Slimバランス(8資産均等型)に全投入していましたが、色々な情報に触れる中で現在のつみたてに変更しました。

くまぽん(妻)の選択銘柄

■現在のつみたて設定
eMAXIS Slimバランス(8資産均等型) 
25,000円
eMAXIS Slim新興国株式インデックス  
8,333円

■現在運用中の銘柄と運用実績(2020.12.29時点)
・eMAXIS Slimバランス(8資産均等型) 
+28,356円(+10.00%)
・eMAXIS Slim新興国株式インデックス 
+23,873円(+20.46%)

ぺんじろう
ぺんじろう

定期的に実績記録を更新していくのでまたご覧ください!!

よかったらシェアしてね!

この記事を書いた人

20代後半OL. 30代前半の夫. 2017年と2020年生まれの息子との4人での田舎暮らし。ワーママの知恵、節約のコツ、お得に生活する技、将来に向けての投資について紹介。☆夢は子どもがいても夫婦揃って早期リタイアすること。

コメント

コメントする

CAPTCHA


目次
閉じる