【2021年6月】ジュニアNISA　半年の運用実績公開

学資保険を解約して、ジュニアNISAを始めて半年が経ちました。

マネーレンジャーの一員でもあるジュニアＮＩＳＡの半年の運用実績を公開します。

ジュニアNISAつみたて計画

まず、我が家のつみたて計画を紹介します。


ジュニアNISAは年間80万円まで非課税で積み立てることが可能なので我が家でも満額の80万円を積み立てるべく、計画を立てました。

長男：2万円/月
　　　残り56万円はボーナスでつみたて

次男：2万5千円/月
　　　残り50万円はボーナスでつみたて

毎月のつみたては扶養手当と児童手当から積み立てて、足りない分はボーナスから補填していきます。


ジュニアNISA廃止に伴い、2023年12月までしか積み立てられないこともあり、そこまでは毎年地道に積み立てる予定です。

ジュニアNISA運用実績　

では、さっそくですが我が家の運用実績です。上3つが長男、下3つが次男のここまでの実績です。

長男分　ジュニアNISA運用実績

【長男　実績（eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)】

【長男　実績(eMAXIS Slim米国株式（S＆P500）)】

【長男　実績(eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）)】

次男分　ジュニアNISA運用実績

【次男　実績（eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)】

【次男　実績(eMAXIS Slim米国株式（S＆P500）)】

【次男　実績(eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）)】

我が家のジュニアNISA運用実績まとめ

長男が102,674円、次男が51,228円のプラスになりました。

	元本	累積損益	トータルリターン
長男	600,000円	102,674円	17.1%
次男	320,000円	51,228円	16%

我が家がジュニアNISAをはじめたのは2020年11月からです。


長男に関しては学資保険を解約しての乗り換えでした。


今まで積み立てたお金が返ってきましたが、3万円の赤字でした。


調べた結果、この3万円を取り戻せると踏んで思い切ってジュニアＮＩＳＡに乗り換えました。