【つみたてNISA運用益】運用実績を公開(2021年1月)

これからつみたてNISAを始めようか検討しておられる方や、我が家と同じようにつみたてNISAで資産運用されている方への参考に運用実績を公開しています。

我が家のつみたてNISAのこれまでの運用実績をまとめました。

目次

つみたてNISA運用実績 

では、さっそくですが我が家の運用実績です。上がぺんじろう(夫)、下がくまぽん(妻)のこれまでの実績です。

【ぺんじろう 実績】

積み立て全期間実績
2021年1月積み立て実績

【くまぽん実績】

積み立て全期間実績
2021年1月積み立て実績

2021年1月末の運用益は、ぺんじろうが44,432円(前月比8,991円)、くまぽんが71,050円(前月比18,821円)のプラスになりました。

始めてすぐにマイナスが続いたので少し不安だったね。

つみたてNISAは長期投資目的で行うものだから、マイナスだからって売り急ぎは禁物だよ。

■つみたてNISA運用実績 (2021年1月29日時点)

 元本累積損益トータルリターン
ぺんじろう(夫)397,665円(+33,333円)44,432円(+8,991円)11.17%(+1.44%)
くまぽん(妻)433,333円(+33,333円)71,050円(+18,821円)16.39%(+3.33%)
(  )は前月比

我が家がつみたてNISAをはじめたのは2020年に入ってからです。ぺんじろう(夫)が2月にくまぽん(妻)が3月にスタートしました。約1年経ってすくすくと育っています。

使っている証券口座

我が家では以下のメリットから楽天証券を選びました。

・楽天カードや楽天銀行など楽天のヘビーユーザーであること

・楽天カードで決済をすれば楽天ポイントが貯まること(1%還元)
年間400,000円積み立てると4000ポイントももらえます。

・楽天の「SPU」をポイント投資を利用して上げることができる。

つみたて設定している銘柄

ぺんじろう(夫)の選択銘柄

■現在のつみたて設定
eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)
18,000円
eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
15,333円

■現在運用中の銘柄と運用実績(2021.1.29時点)
・eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)
+37,376円(+12.15%)
・eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
+3,726円(+6.04%)
・eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー) 
+3,330円(+6.16%)

11月までeMAXIS Slimバランス(8資産均等型)に全投入していましたが、色々な情報に触れる中で現在のつみたてに変更しました。

くまぽん(妻)の選択銘柄

■現在のつみたて設定
eMAXIS Slimバランス(8資産均等型) 
25,000円
eMAXIS Slim新興国株式インデックス  
8,333円

■現在運用中の銘柄と運用実績(2021.1.29時点)
・eMAXIS Slimバランス(8資産均等型) 
+37,052円(+10.87%)
・eMAXIS Slim新興国株式インデックス 
+33,998円(+27.19%)

定期的に実績記録を更新していくのでまたご覧ください!!

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この記事を書いた人

20代後半OL. 30代前半の夫. 2017年と2020年生まれの息子との4人での田舎暮らし。ワーママの知恵、節約のコツ、お得に生活する技、将来に向けての投資について紹介。
DWE(英語)、ピグマリオン、Z会などの知育についても取り組んでいます。
☆夢は子どもがいても夫婦揃って早期リタイアすること。

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