これからつみたてNISAを始めようか検討しておられる方や、我が家と同じようにつみたてNISAで資産運用されている方への参考のために運用実績を公開しています。
今回は1年の運用実績です。
どれぐらい増えたのか、何に投資しているのか、どうぞご覧ください。
つみたてNISA運用実績
では、さっそくですがくまぺん家の運用実績です。上がぺんじろう（夫）、下がくまぽん（妻）のこれまでの実績です。
| ぺんじろう実績 | 元金 | トータルリターン | 合計 |
|---|---|---|---|
| 2020年2月 | 33,000円 | 0円 | 33,000円 |
| 3月 | 66,000円 | -601円 | 65,399円 |
| 4月 | 99,000円 | -11,365円 | 87,635円 |
| 5月 | 132,000円 | -5,224円 | 126,776円 |
| 6月 | 165,000円 | 2,031円 | 167,031円 |
| 7月 | 198,000円 | 4,735円 | 202,735円 |
| 8月 | 231,000円 | 7,760円 | 238,760円 |
| 9月 | 264,333円 | 14,854円 | 279,187円 |
| 10月 | 297,666円 | 8,674円 | 306,340円 |
| 11月 | 330,999円 | 7,140円 | 338,139円 |
| 12月 | 364,332円 | 28,372円 | 392,704円 |
| 2021年1月 | 397,665円 | 33,615円 | 431,280円 |
| 2月 | 430,998円 | 45,816円 | 476,814円 |
| 3月 | 464,331円 | 61,828円 | 526,159円 |
| 4月 | 497,664円 | 91,103円 | 588,767円 |
| くまぽん実績 | 元金 | トータルリターン | 合計 |
|---|---|---|---|
| 2020年3月 | 40,000円 | 0円 | 40,000円 |
| 4月 | 80,000円 | -6,088円 | 73,912円 |
| 5月 | 120,000円 | -1,132円 | 118,668円 |
| 6月 | 160,000円 | 6,018円 | 166,018円 |
| 7月 | 200,000円 | 11,791円 | 211,791円 |
| 8月 | 211,667円 | 16,358円 | 228,025円 |
| 9月 | 240,000円 | 21,323円 | 261,323円 |
| 10月 | 280,000円 | 16,617円 | 296,617円 |
| 11月 | 320,000円 | 18,293円 | 338,293円 |
| 12月 | 360,000円 | 43,761円 | 403,761円 |
| 2021年1月 | 400,000円 | 55,165円 | 455,165円 |
| 2月 | 433,333円 | 74,280円 | 507,613円 |
| 3月 | 467,176円 | 86,231円 | 553,407円 |
| 4月 | 504,203円 | 107,712円 | 605,915円 |
約1年間運用した結果は、ぺんじろうが91,103円、くまぽんが101,712円のプラスになりました。
最初はリターンが増えにくかったけど、複利の効果で後半は一気に増えてきたね。
くまぺん家では毎月、楽天カードから自動で積み立てているから、手間もかけずに積み立てが継続できているね。
■つみたてNISA運用実績 （2021年4月16日時点）
| 元本 | 累積損益 | トータルリターン | |
| ぺんじろう（夫） | 497,664円 | 91,103円 | 18.31% |
| くまぽん（妻） | 504,203円 | 101,712円 | 20.18% |
我が家がつみたてNISAをはじめたのは2020年に入ってからです。ぺんじろう（夫）が2月にくまぽん（妻）が3月にスタートしました。約1年経ってすくすくと育っています。
使っている証券口座
我が家では以下のメリットから楽天証券を選びました。
・楽天カードや楽天銀行など楽天のヘビーユーザーであること
・楽天カードで決済をすれば楽天ポイントが貯まること（1%還元）
⇒年間400,000円積み立てると4000ポイントももらえます。
・楽天の「SPU」をポイント投資を利用して上げることができる。
つみたて設定している銘柄
ぺんじろう（夫）の選択銘柄
■現在のつみたて設定
eMAXIS Slim全世界株式（オールカントリー）
⇒18,000円
eMAXIS Slim米国株式（S＆P500）
⇒15,333円
■現在運用中の銘柄と運用実績（2021.4.16時点）
・eMAXIS Slimバランス（8資産均等型）
⇒+57,508円（+20.39%）
・eMAXIS Slim米国株式（S＆P500）
⇒+18,734円（+17.40%）
・eMAXIS Slim全世界株式（オールカントリー）
⇒+14,861円（+13.76%）
11月までeMAXIS Slimバランス（8資産均等型）に全投入していましたが、色々な情報に触れる中で現在のつみたてに変更しました。
くまぽん（妻）の選択銘柄
■現在のつみたて設定
楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全世界株式）
⇒20,000円
eMAXIS Slim新興国株式インデックス
⇒13,333円
■現在運用中の銘柄と運用実績（2021.1.29時点）
・eMAXIS Slimバランス（8資産均等型）
⇒+59,419円（+10.87%）
・eMAXIS Slim新興国株式インデックス
⇒+41,980円（+27.19%）
・楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全世界株式）
⇒+273円（+1.12％）
定期的に実績記録を更新していくのでまたご覧ください！！
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