【2021年4月時点】つみたてNISA 1年間の運用実績公開

これからつみたてNISAを始めようか検討しておられる方や、我が家と同じようにつみたてNISAで資産運用されている方への考に運用実績を公開しています。今回は1年の運用実績です。どれぐらい増えたのか、何に投資しているのか、どうぞご覧ください。

目次

つみたてNISA運用実績 

では、さっそくですがくまぺん家の運用実績です。上がぺんじろう(夫)、下がくまぽん(妻)のこれまでの実績です。

スクロールできます
ぺんじろう実績元金トータルリターン合計
2020年2月33,000円0円33,000円
3月66,000円-601円65,399円
4月99,000円-11,365円87,635円
5月132,000円-5,224円126,776円
6月165,000円2,031円167,031円
7月198,000円4,735円202,735円
8月231,000円7,760円238,760円
9月264,333円14,854円279,187円
10月297,666円8,674円306,340円
11月330,999円7,140円338,139円
12月364,332円28,372円392,704円
2021年1月397,665円33,615円431,280円
2月430,998円45,816円476,814円
3月464,331円61,828円526,159円
4月497,664円91,103円588,767円
【約1年間の実績】
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くまぽん実績元金トータルリターン合計
2020年3月40,000円0円40,000円
4月80,000円-6,088円73,912円
5月120,000円-1,132円118,668円
6月160,000円6,018円166,018円
7月200,000円11,791円211,791円
8月211,667円16,358円228,025円
9月240,000円21,323円261,323円
10月280,000円16,617円296,617円
11月320,000円18,293円338,293円
12月360,000円43,761円403,761円
2021年1月400,000円55,165円455,165円
2月433,333円74,280円507,613円
3月467,176円86,231円553,407円
4月504,203円107,712円605,915円
【約1年間の実績】

約1年間運用した結果は、ぺんじろうが91,103円、くまぽんが101,712円のプラスになりました。

最初はリターンが増えにくかったけど、複利の効果で後半は一気に増えてきたね。

くまぺん家では毎月、楽天カードから自動で積み立てているから、手間もかけずに積み立てが継続できているね。

■つみたてNISA運用実績 (2021年4月16日時点)

 元本累積損益トータルリターン
ぺんじろう(夫)497,664円91,103円18.31%
くまぽん(妻)504,203円101,712円20.18%

我が家がつみたてNISAをはじめたのは2020年に入ってからです。ぺんじろう(夫)が2月にくまぽん(妻)が3月にスタートしました。約1年経ってすくすくと育っています。

使っている証券口座

我が家では以下のメリットから楽天証券を選びました。

・楽天カードや楽天銀行など楽天のヘビーユーザーであること

・楽天カードで決済をすれば楽天ポイントが貯まること(1%還元)
年間400,000円積み立てると4000ポイントももらえます。

・楽天の「SPU」をポイント投資を利用して上げることができる。

つみたて設定している銘柄

ぺんじろう(夫)の選択銘柄

■現在のつみたて設定
eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)
18,000円
eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
15,333円

■現在運用中の銘柄と運用実績(2021.4.16時点)
・eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)
+57,508円(+20.39%)
・eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
+18,734円(+17.40%)
・eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー) 
+14,861円(+13.76%)

11月までeMAXIS Slimバランス(8資産均等型)に全投入していましたが、色々な情報に触れる中で現在のつみたてに変更しました。

くまぽん(妻)の選択銘柄

■現在のつみたて設定
楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全世界株式) 
20,000円
eMAXIS Slim新興国株式インデックス  
13,333円

■現在運用中の銘柄と運用実績(2021.1.29時点)
・eMAXIS Slimバランス(8資産均等型) 
+59,419円(+10.87%)
・eMAXIS Slim新興国株式インデックス 
+41,980円(+27.19%)
・楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全世界株式)
+273円(+1.12%)

定期的に実績記録を更新していくのでまたご覧ください!!

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この記事を書いた人

20代後半OL. 30代前半の夫. 2017年と2020年生まれの息子との4人での田舎暮らし。ワーママの知恵、節約のコツ、お得に生活する技、将来に向けての投資について紹介。
DWE(英語)、ピグマリオン、Z会などの知育についても取り組んでいます。
☆夢は子どもがいても夫婦揃って早期リタイアすること。

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